Финансовый совет: вы говорите деньги?

Парень носит костюм, важное лицо и непонятно рассказывает об амортизации векселя? Ага, твой финансовый советник. Теперь у вас есть два варианта: создать уши и через. Или бороться с горячим воздухом, который он распространяет. Чтобы принять решение проще: второе лучше. И это не так сложно.

1. Он не имеет в виду это так

Если вам жаль вашего советника, он постоянно окружен своим подобием, и в туалете он читает «Гала», определенно «Столица». Он не может помочь себе, потому что он думает, что вы понимаете его - как все остальные. Заставь его понять, что нет.

2. Будьте честны

Поэтому скажите ему, что вы понятия не имеете об инвестициях, поэтому вы изначально приходите к нему и не понимаете его. В зависимости от того, какой ты тип женщины / какой тип мужчины, скажи это с отведенной головой в сторону и дергай что-нибудь. Или твердым строгим голосом. Оба работают.

3. Он имеет в виду так

Он все еще говорит на техническом китайском. Тогда может случиться так, что он сам а) не совсем знает, о чем идет речь, и хочет спрятаться за своими хитрыми фразами, молясь о том, что в проспекте продаж. Или Б) не хочет, чтобы вы поняли, о чем речь. Тогда ты должен подумать, просто иди.

4. Понятный разговор, подведение итогов

Так ты еще там? Что ж, сейчас важно не принимать язык другого человека. Потому что это то, что мы обычно делаем: пишем нам, кто-то сговорился, нас тоже обманывают. Вместо этого используйте этот рефлекс для себя! И именно поэтому вы должны быть лисой сейчас и навязывать советнику свой язык. Это будет сложно, но это работает. Говори медленно. В коротких предложениях. Как обычно, насколько это возможно. Поэтому не «гибкость погашения имеет для меня высокий приоритет в списке приоритетов». Но: «Могу ли я платить больше, иногда меньше? Это важно для меня». Не будь глупым - нет. Потому что гораздо сложнее и проще выразить себя, чем прятаться за техническими терминами. Но не забывайте: финансистам платят за ознакомление со сложными техническими терминами. Они используют свой словарный запас, как павлины - они хотят показать, на что они способны.

5. Активно спрашивать

Если вы сделали это так далеко, вы не можете встряхнуть следующий трюк (в большинстве своем ваш советник): спросите. Всегда, как только ты что-то не понимаешь. Это будет часто. Будьте конструктивны и суммируйте то, что вы сказали на своем языке. Пример: «Правильно ли я вас понял, что я могу много выиграть на этом объекте, но также много потерять?» Убедитесь, что он отвечает «да» или «нет» и не хочет говорить вслух с фразой. В противном случае повторите вопрос. Эта игра идет так часто, как вам нравится, но после третьего повторения вам, вероятно, придется иметь дело с типом «Он это имеет в виду». Но тогда, по крайней мере, вы знаете, где вы находитесь.

6. Найдите время и подготовьтесь

Даты в банке неприятные. Даже если вы не по колено в Dispo. Тем не менее: планируйте свое время, оставляйте детей дома, относитесь к разговору серьезно. Вот и все, в конце концов. И: подготовь себя. Поговорите с друзьями об этом, купите себе инвестиционный журнал, зайдите в интернет. Знание о том, что помимо изысканной кухни есть «средства», никогда не повредит, и вы можете более конкретно спросить своего консультанта об инвестиционных возможностях. Он также посылает ему сигнал, что вы являетесь критически важным клиентом.

Решите, к какому типу риска вы относитесь или насколько вы хотите участвовать в вашей системе в будущем. Должен ли ваш консультант ежемесячно информировать вас о том, что случилось с вашим депо, или это просто заставляет вас нервничать? Достаточно ли выписки по счету на конец года? Это долгосрочные инвестиции? Какова ваша жизнь на следующий раз? Нужен спонтанный доступ к деньгам, или все должно служить вашей пенсии?

7. Делайте заметки

Подготовка также включает в себя составление списка вопросов, которые вы хотите уточнить. Важно, чтобы вы записали их в письменном виде, потому что что-то всегда будет забыто. Что вы должны спросить:



Почему вы рекомендуете эту систему для меня?

Как эта система вписывается в другие мои системы?

Какие риски связаны с этой стратегией?

Что может произойти в худшем случае?

Каковы были прошлые показатели этой системы?

Сколько будет стоить эта система в будущем?

Вы зарабатываете на продаже этого продукта? Какова первоначальная плата, то есть какой процент от «брокерской комиссии» мне обойдется вложения?

С каких это пор ты работаешь инвестиционным консультантом? Сколько клиентов вы ищете?

Разрешено ли продавать только продукцию определенных компаний?

Какое обучение вы прошли?

В каких областях вы специализируетесь?

При необходимости вы работаете с другими специалистами, такими как юристы, бухгалтеры или налоговые консультанты?





Не стесняйтесь делать заметки во время разговора? и попросите своего консультанта распечатать рекомендованные продукты в конце. Так что вы можете спокойно думать дома снова.

8. Иди домой

Потому что: вы не подпишете ничего на первом свидании. Хороший консультант не будет толкать вас и будет работать прозрачно. Затем идите домой, отдохните, прислушайтесь к своему животу и идите на другую скамейку. Или в потребительский центр. Или независимый брокер. В любом случае получите второе мнение.

Они ХОТЯТ чтобы вы были БЕДНЫМИ (May 2024).